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光大财富管理的首个股票产品在最坏的情况下会失去本金吗?

[2020-05-21 00:00:16] 来源: 编辑: 点击量:
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导读:原标题:光大金融的第一个股票产品在最坏的情况下会失去本金。你敢买它吗?
通过FOF、外包等方式间接增加股票资产后,我行理财子公司向股票市场又迈进了一大步:首家直接投资股票

原标题:光大金融的第一个股票产品在最坏的情况下会失去本金。你敢买它吗?

图片来源:图虫创意 通过FOF、外包等方式间接增加股票资产后,我行理财子公司向股票市场又迈进了一大步:首家直接投资股票的银行理财产品正式发布!

最近,光大理财发行了一款直接投资股票的公开发行型理财产品,名为“阳光红色健康安全主题精选”。该产品被光大金融评为高风险产品(4星),这与积极的投资策略相对应。个人投资者的初始投资额为100元,机构投资者的初始投资额为10万元。

从综合费率、投资范围和业绩基准来看,《阳光红色健康安全精选》几乎完全违背了标准的股票型公募基金。

由于直接投资股票,外包的中间费用被节省。就费率而言,该产品具有一定的吸引力:不收取认购费和销售服务费,综合费率为1.05%-1.55%,其中管理费为1%,略低于平均费率为1.5%的股票型公募基金。

从投资范围来看,股权资产的总投资规模不得低于本产品净资产的80%。在同等条件下,应优先考虑与健康和安全主题直接或间接相关的行业投资。货币市场工具、固定收益资产和衍生产品的总投资规模不得超过本产品净资产的20%。

业绩基准是中国证券800指数收益率×80%+中国证券总债务指数收益率×15%+银行存款利率×5%。

分析师沈娟早些时候表示,该行财富管理子公司和公共基金的定位存在差异。银行理财的投资范围大于公募基金,非标准投资预计仍将在理财子公司的资产配置中占据一席之地。

有趣的是,《阳光红色健康安全精选》明确表示不会投资非标准化债权资产。

“投资非标准资产可以减少净值的波动,因为非标准是固定收益,没有价格波动,只要没有违约,就有价格。”一家城市商业公司资本管理部门的投资经理在界面上告诉记者。

由于投资风险大,光大理财在产品描述中也强调:在最不利的情况下,投资者甚至可能失去所有本金。

上述投资经理认为,如果80%的股份被投资,没有非标准的支持,在股市大幅波动的情况下,产品净值的提取将非常明显,对我行理财子公司的投资和研究人员提出了更高的要求。

在投资和研究人员配置方面,该产品还涉及到公共基金,建立了“投资主管+投资经理”的二人经理模式。

产品投资总监滕飞目前是光大财富管理和股票投资部的执行董事。据数据显示,滕飞于2011年加入,曾担任宏观研究员、资产管理部首席分析师、投资经理、研究总监和风险部副主任,积极管理超过200亿元的资金。投资经理翟志进于2019年加入光大金融,目前是股票投资部的投资经理。他曾在美国贸易站和CICC工作,先后从事定量研究、战略发展和股票研究。

从他们过去的经验来看,这两位投资经理的a股投资经验无法与传统的公募基金经理相比。

光大财富管理首席投资官戴景娇是资本市场老手,曾在平安证券、平安保险和嘉禾基金等金融机构任职。事实上,戴景教也是第一个上市公司管理层转向金融子公司的人。在此之前,业内人士一致认为,戴敬觉的加入承载了光大发展股票市场、打造投资研究团队品牌的雄心。

根据中国金融管理网提供的信息,目前我行金融管理子公司共发行金融管理产品1014种,主要是固定收益产品781种,其次是混合产品231种,只有2种股权产品。除了光大财富管理新发行的《阳光红健康安全精选》外,还有工银财富管理推出的“工银财富系列工银定量财富管理-恒盛配置财富管理产品”。但是,该产品是工行原资本管理部发行的理财产品。

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